business_angels

Кто такие бизнес-ангелы и где они летают?

На сегодняшний день IT-сфера является «непаханым» полем для бизнес-ангелов, а выпуск таких кинокартин, как «Социальная сеть» только подогревает интерес людей к этому.

Придумать идею, создать прототип, найти инвестора и беззаботная жизнь обеспечена – не это ли мечта программиста-одиночки, «колдующего» над программным кодом днями и ночами? Разве не об этом мечтает группа энтузиастов, создавших по их мнению самый лучший и самый уникальный поисковик, аналогов которому нет во всем мире?

«Идея на миллион долларов» — это очень хорошо, но она так и останется идеей, пока кто-то не воплотит ее в жизнь. Явно, что без помощи бизнес-ангела в этом деле не обойтись.

Кто же такой бизнес-ангел, приходящий на помощь в трудную минуту? Бизнес-ангел (англ. business angel) – это частный инвестор, вкладывающий личные средства в рискованные проекты (например, частные предприятия на ранней стадии развития или инновационные идеи с минимальным технико-экономическим обоснованием), как правило, без предоставления какого-либо залога.

Понятие «бизнес-ангел» пришло к нам из Силиконовой Долины, его происхождение объясняется тем, что кроме него никто не станет вкладывать деньги в рискованные проекты, тем самым спасая молодых предпринимателей и их проекты, находящиеся в тяжелом финансовом положении.

Статистика говорит:

  • 99% бизнес-ангелов – мужчины, каждый пятый – миллионер;
  • почти треть инвестируемых бизнес-ангелами проектов основана на новых технологиях;
  • средний размер инвестиций бизнес-ангелов составляет 70-150 тыс. долларов;
  • у одного проекта может быть несколько бизнес-ангелов.

Бизнес-ангелы очень активно участвуют в управлении проектов, которые они инвестируют. Финансы – это не самый главный вклад бизнес-ангелов. Они привносят в проект свой опыт и управленческие навыки, чего обычно не хватает проектам на начальных стадиях, а также свои связи.

Поскольку бизнес-ангелы инвестируют в проекты незначительную часть своего капитала, то их не пугает возможность неудачи. В то же время их нельзя назвать филантропами, так как основная их мотивация – перспективы значительного роста стоимости вложенного капитала (в среднем, в 4-5 раз).

Иметь дело с бизнес-ангелом намного проще и предпочтительней, так как при обращении к инвестиционным фондам появляются серьезные препятствия в виде бюрократии.

Что учитывают бизнес-ангелы при выборе проектов для инвестиций?

  1. Личность предпринимателя.
  2. Потенциал роста данного сегмента рынка.
  3. Конкурентные преимущества товара (товар – имеется в виду общее понятие).

Очень часто решение бизнес-ангела (инвестировать или не инвестировать в проект) основывается на уверенности в том, что предприниматель способен реализовать свой проект.

Примеры наиболее удачных инвестиций бизнес-ангелов:

  1. Google.
  2. Apple.
  3. Amazon.com.

Примечательно, что средства, полученные бизнес-ангелами при выходе из проектов, превысили первоначальные вложения более чем в 1000 раз.

Инвестиции бизнес-ангелов являются очень рискованными, это выражается в высокой доходности удачных вложений при большой доле неудач:

  • полная неудача, потеря денег – 34%;
  • частичные потери или выход на «точку безубыточности» – 13%;
  • невысокая доходность – 17%;
  • удовлетворительная доходность в размере 25–49% годовых – 13%;
  • высокая доходность в размере 50% годовых и выше – 23%.

Где же найти бизнес-ангела?

В большинстве случаев бизнес-ангелы инвестируют в пределах своего географического региона. Такой подход вполне объясним, если учитывать необходимость повседневного участия в делах получивших инвестиции проектов.

Существуют специальные мероприятия, куда съезжаются бизнес-ангелы в поисках новых проектов. Например, в Германии есть День бизнес-ангела, а в России – Конгресс бизнес-ангелов.

Национальная сеть бизнес-ангелов «Частный капитал» имеется в России, Ассоциация частных инвесторов Украины – в Украине. Еще рекомендую посетить Сообщество стартаперов, форум MMGP и Youmax.

И напоследок дам ссылки на блоги ТОПовых бизнес-ангелов:

1.   Chris Dixon (Skype, Postini, Milo.com, Knewton, DailyBooth).

Бизнес-ангел Chris Dixon

2.   Kevin Rose (Twitter, 3Crowd Technologies, Foursquare, SimpleGeo).

Бизнес-ангел Kevin Rose

3.   Jeff Clavier (bit.ly, Circle of Moms, DNAnexus, Mint.com).

Бизнес-ангел Jeff Clavier

4.   Caterina Fake (Etsy, Maya’s Mom).

Бизнес-ангел Caterina Fake

5.   Naval Ravikant (Chatterous, DotSpots, Fluther, Twitter, Vidly).

Бизнес-ангел Naval Ravikant